กองทุน Thai ESG คืออะไร ? ตอบครบในบทความเดียว

การลดหย่อนภาษีอย่างมีประสิทธิภาพ ถือเป็นหนึ่งในปัจจัยสำคัญที่จะนำไปสู่ความมั่งคั่งในระยะยาว ยิ่งในปัจจุบัน นอกเหนือจากการลงทุนในกองทุนรวม SSF (Super Savings Fund) และ RMF (Retirement Mutual Fund) ที่เราคุ้นเคยกันดีแล้ว ยังมีทางเลือกใหม่ ๆ ที่น่าสนใจไม่แพ้กัน นั่นคือ กองทุน Thai ESG ซึ่งเปิดโอกาสให้นักลงทุนสามารถนำไปลดหย่อนภาษี พร้อม ๆ กับการส่งเสริมสิ่งแวดล้อมและความยั่งยืน สำหรับผู้ที่สนใจลงทุนในกองทุนประเภทนี้ และต้องการหาข้อมูลเพิ่มเติม ลองไปหาคำตอบกันว่ากองทุน Thai ESG คืออะไรกันแน่ ? และทำไมจึงเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนยุคใหม่ ?

กองทุน Thai ESG คืออะไร ?

กองทุน TESG หรือ Thailand ESG Fund คือกองทุนไทยเพื่อความยั่งยืน ซึ่งได้รับการออกแบบมาเพื่อตอบสนองต่อแนวโน้มการลงทุนที่ใส่ใจต่อสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (Environmental, Social, and Governance - ESG) ที่กำลังเติบโตอย่างรวดเร็วทั่วโลก ความพิเศษของกองทุนประเภทนี้ อยู่ที่การผสมผสานระหว่างการลงทุนเพื่อผลตอบแทนทางการเงินและการสร้างผลกระทบเชิงบวกต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม โดยมีลักษณะสำคัญดังนี้

1. นโยบายการลงทุน: กองทุน Thai ESG จะลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ไทยที่ผ่านเกณฑ์การคัดเลือกตามหลัก ESG หมายความว่าบริษัทเหล่านี้ต้องแสดงให้เห็นถึงความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อม มีนโยบายที่เป็นธรรมต่อสังคม และมีการบริหารจัดการที่โปร่งใสตามหลักธรรมาภิบาลที่ดี
   
2. สิทธิประโยชน์ทางภาษี: ผู้ลงทุนในกองทุน Thai ESG สามารถนำเงินลงทุนมาใช้สิทธิลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาได้ ถือเป็นแรงจูงใจสำคัญสำหรับนักลงทุนที่ต้องการประหยัดภาษีไปพร้อมกับการลงทุนอย่างมีความรับผิดชอบ
   
3. ความยั่งยืน: การลงทุนในกองทุน Thai ESG ไม่เพียงแต่มุ่งหวังผลตอบแทนทางการเงินเท่านั้น แต่ยังสนับสนุนการพัฒนาที่ยั่งยืนในระยะยาว ซึ่งสอดคล้องกับเป้าหมายการพัฒนาที่ยั่งยืนขององค์การสหประชาชาติ (UN Sustainable Development Goals)
   
4. การกระจายความเสี่ยง: กองทุนนี้ช่วยให้นักลงทุนสามารถกระจายการลงทุนไปในหลากหลายบริษัทที่มีการดำเนินงานตามหลัก ESG ช่วยลดความเสี่ยงเมื่อเทียบกับการลงทุนในหุ้นรายตัว

เปรียบเทียบความแตกต่างระหว่าง Thai ESG, SSF และ RMF

เพื่อให้เข้าใจถึงข้อดีและข้อแตกต่างของการลงทุนในกองทุนรวม Thai ESG อย่างชัดเจน เรามาเปรียบเทียบกับกองทุนลดหย่อนภาษีประเภทอื่น ๆ ที่เป็นที่นิยม อย่าง SSF และ RMF กัน

กองทุน SSF (Super Savings Fund)

• วัตถุประสงค์: ส่งเสริมการออมระยะยาวของประชาชน
  
• สิทธิประโยชน์ทางภาษี: ลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ทั้งปี และไม่เกิน 200,000 บาท
  
• เงื่อนไขการถือครอง: ต้องถือครองอย่างน้อย 10 ปีแบบวันชนวัน
  
• ความยืดหยุ่นในการลงทุน: มีนโยบายการลงทุนที่หลากหลาย ตั้งแต่ตราสารหนี้ไปจนถึงหุ้น

กองทุน RMF (Retirement Mutual Fund)

• วัตถุประสงค์: สนับสนุนการออมเพื่อการเกษียณอายุ
• สิทธิประโยชน์ทางภาษี: ลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ทั้งปี และไม่เกิน 500,000 บาท (รวมกับกองทุนเพื่อการเกษียณอื่น ๆ)
• เงื่อนไขการถือครอง: ต้องลงทุนต่อเนื่องจนอายุ 55 ปีบริบูรณ์ และลงทุนมาแล้วไม่น้อยกว่า 5 ปี
• ความยืดหยุ่นในการลงทุน: มีนโยบายการลงทุนที่หลากหลาย เช่นเดียวกับ SSF

กองทุน Thai ESG

• วัตถุประสงค์: ส่งเสริมการลงทุนในธุรกิจที่ยั่งยืนตามหลัก ESG
• สิทธิประโยชน์ทางภาษี: ลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ทั้งปี และไม่เกิน 300,000 บาท
• เงื่อนไขการถือครอง: ต้องถือครองอย่างน้อย 5 ปีแบบวันชนวัน
• ความยืดหยุ่นในการลงทุน: เน้นลงทุนในหุ้นไทยและตราสารหนี้ไทยที่ผ่านเกณฑ์ ESG

กองทุน Thai ESG เหมาะกับใคร ?

1. ผู้ที่มีเป้าหมายการลงทุนระยะยาว: กองทุน Thai ESG เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการให้เงินลงทุนเติบโตในระยะยาว โดยไม่จำเป็นต้องใช้เงินในระยะเวลา 5 ปี ซึ่งเป็นระยะเวลาขั้นต่ำที่ต้องถือครองเพื่อรับสิทธิประโยชน์ทางภาษี
2. นักลงทุนที่ใส่ใจเรื่องความยั่งยืน: สำหรับผู้ที่เชื่อมั่นในศักยภาพการเติบโตของธุรกิจที่ดำเนินงานตามหลัก ESG ในประเทศไทย กองทุน TESG เป็นช่องทางที่ดีในการสนับสนุนและได้รับผลตอบแทนจากการเติบโตของธุรกิจเหล่านี้
3. ผู้ต้องการลดหย่อนภาษีแต่ไม่ต้องการผูกมัดยาวนาน: กองทุน Thai ESG ตอบโจทย์ผู้ที่ต้องการลดหย่อนภาษี แต่ไม่อยากลงทุนใน RMF ที่ต้องถือครองจนเกษียณ หรือ SSF ที่ต้องถือนานถึง 10 ปี
4. นักลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยง: การลงทุนในกองทุนรวม Thai ESG ช่วยให้สามารถกระจายการลงทุนไปในหลากหลายบริษัทที่มีการดำเนินงานอย่างยั่งยืน
5. ผู้ที่สนใจในนวัตกรรมและเทคโนโลยีสีเขียว: เนื่องจากหลายบริษัทที่ผ่านเกณฑ์ ESG มักเป็นผู้นำในด้านนวัตกรรมและเทคโนโลยีที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม ดังนั้น การลงทุนใน Thai ESG จึงเป็นโอกาสในการร่วมเป็นส่วนหนึ่งของการเปลี่ยนแปลงเชิงบวกนี้

ลงทุนกองทุนรวมยังไงให้ได้สิทธิประโยชน์สูงสุด ปรึกษา Money Adwise

สำหรับใครที่อยากลงทุนกองทุนรวม พร้อมได้รับการลดหย่อนภาษีอย่างมีประสิทธิภาพที่สุด การมีที่ปรึกษาการเงินที่เชี่ยวชาญมาเป็นผู้ช่วยให้คุณวางแผนเกษียณได้อย่างอุ่นใจยิ่งขึ้น โดยขอแนะนำนักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองคุณวุฒิวิชาชีพ CFP® จาก Money Adwise พร้อมช่วยคุณวางแผนการเงินและจัดการภาษีอย่างตอบโจทย์กับเป้าหมายที่วางไว้ สามารถนัดปรึกษาครั้งแรกฟรี ลงทะเบียนในหน้าเว็บไซต์ได้เลย

ข้อมูลอ้างอิง

รู้จัก ThaiESG. สืบค้นเมื่อวันที่ 10 กันยายน 2567 จาก https://thailandesg.com/