เริ่มต้นวางแผนลงทุนในกองทุนต่างประเทศอย่างมีประสิทธิภาพกับ Money Adwise

Money Adwise ให้บริการที่ปรึกษาด้านการลงทุนทั้งในประเทศและต่างประเทศ โดยมีการวางแผนทั้งในด้านของการเงินและการลงทุนอย่างครอบคลุม ภายใต้ความมุ่งมั่นที่จะยึดความต้องการของแต่ละบุคคลเป็นหลัก เพื่อเป็นการสร้างโอกาส ให้คำแนะนำ มอบความรู้ให้คนที่มีความสนใจเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงินได้อย่างครบถ้วนในทุกมิติของการเงินส่วนบุคคล (Total Wealth Advice) รวมไปถึงการวางโครงสร้างกิจการ ไม่ว่าจะเป็นกิจการส่วนตัวหรือกิจการครอบครัว ไปพร้อม ๆ กับการสร้างความรู้และความเข้าใจให้กับผู้ที่เข้ารับคำปรึกษา เพื่อป้องกันการเกิดปัญหาความผิดพลาดเกี่ยวกับกฎหมายธุรกิจ รวมไปถึงการลงทุนในกองทุนต่างประเทศ

ทีมงานจาก Money Adwise พร้อมเป็นที่ปรึกษาด้านการลงทุน ที่สามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับการวางแผนการลงทุนทั้งในและต่างประเทศทุกรูปแบบ ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนกองทุนรวมต่างประเทศ การลงทุนกองทุนหุ้นต่างประเทศ หรือการลงทุนรูปแบบอื่น ๆ ที่ผู้ลงทุนมีความสนใจ รวมไปถึงช่วยให้คำแนะนำและออกแบบพอร์ตการลงทุนต่างประเทศ ที่เหมาะสมกับงบประมาณ เงินออม และเป้าหมายเฉพาะเป็นรายบุคคล โดยทีมงานที่ปรึกษาด้านการลงทุนของเรา สามารถให้คำปรึกษาสำหรับการลงทุนต่างประเทศได้อย่างครอบคลุม เพื่อสร้างบรรทัดฐานการลงทุนที่ดี ไปพร้อม ๆ กับการเสริมสร้างความมั่งคั่งและการวางแผนการเงินบุคคลอย่างยั่งยืนในระยะยาว

ปรึกษาและวางแผนการลงทุนต่างประเทศโดยผู้เชี่ยวชาญ

บริการที่ปรึกษาการลงทุนที่ Money Adwise ให้บริการโดยนักวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพ CFP® ที่มีประสบการณ์และความเชี่ยวชาญในการวางแผนทางการเงินมาอย่างยาวนาน จาก Case Study และการให้บริการแก่ลูกค้ามาอย่างหลากหลาย แสดงให้เห็นว่าหนึ่งในปัจจัยที่จะทำให้การลงทุนในกองทุนต่างประเทศ และในประเทศให้ประสบความสำเร็จได้นั้น ควรมีการจัดสรรสินทรัพย์สำหรับการวางแผนการลงทุน โดยคำนึงถึงความต้องการและเป้าหมายของนักลงทุนในแต่ละบุคคลอย่างเหมาะสม

Money Adwise เห็นความสำคัญของการวางแผนการลงทุนอย่างเหมาะสมในแต่ละเฉพาะบุคคลเพื่อผลลัพธ์ที่ดี พวกเราจึงให้บริการออกแบบพอร์ตการลงทุนต่างประเทศ โดยเริ่มต้นจากการวิเคราะห์สถานะทางการเงิน ตรวจสอบวัตถุประสงค์ และการจัดลำดับความสำคัญของเป้าหมายในการลงทุนในแต่ละบุคคลเป็นอันดับแรก เพื่อคัดเลือกกองทุนรวมในประเทศ กองทุนต่างประเทศ และเครื่องมือทางการเงินที่เหมาะสมที่สุดในแต่ละสถานการณ์ จากนั้นจึงนำข้อมูลทั้งหมดมาใช้ในการออกแบบพอร์ตการลงทุนต่างประเทศได้อย่างตรงจุด

การลงทุนในต่างประเทศ มีกี่ประเภท

การลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศ สามารถดำเนินการได้ใน 2 แนวทางหลัก ซึ่งแตกต่างกันตามรูปแบบการบริหารจัดการของบริษัทหลักทรัพย์ในประเทศไทย โดยแต่ละวิธีมีข้อดีและข้อจำกัดที่นักลงทุนควรพิจารณาก่อนตัดสินใจลงทุน

• บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) บริหารจัดการด้วยตนเอง
  

กองทุนต่างประเทศในรูปแบบนี้ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) จะเป็นผู้บริหารจัดการกองทุนเองโดยตรง โดยนำเงินไปลงทุนในหลักทรัพย์หรือสินทรัพย์ทางการเงินของต่างประเทศ เช่น หุ้น ตราสารหนี้ หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ซึ่งมีผลตอบแทนที่อ้างอิงจากตัวแปรต่าง ๆ เช่น ดัชนีราคาหุ้น ราคาทองคำ หรือน้ำมันดิบ

ข้อได้เปรียบของแนวทางนี้คือ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) สามารถควบคุมกลยุทธ์การลงทุนเองทั้งหมด ปรับเปลี่ยนพอร์ตได้ตามสถานการณ์ตลาด และมีอิสระในการเลือกหลักทรัพย์ที่มีศักยภาพสูง อย่างไรก็ตามอาจมีข้อจำกัดด้านข้อมูลเชิงลึกของตลาดต่างประเทศ หรือเครือข่ายที่ไม่ครอบคลุมเท่ากับผู้จัดการกองทุนท้องถิ่นในประเทศนั้น ๆ

• บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ลงทุนผ่านกองทุนรวมที่บริหารโดยผู้จัดการกองทุนต่างประเทศ
  

กองทุนต่างประเทศในรูปแบบนี้ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) จะไม่บริหารการลงทุนโดยตรง แต่เลือกซื้อกองทุนรวมที่ดำเนินการโดยผู้จัดการกองทุนในต่างประเทศ ซึ่งสามารถทำได้ผ่าน 2 รูปแบบหลัก ได้แก่

1. Feeder Fund กองทุนรวมต่างประเทศที่นำเงินไปลงทุนในกองทุนหลัก (Master Fund) เพียงกองทุนเดียว ซึ่งหมายความว่านโยบายและผลตอบแทนของการลงทุนจะเป็นไปตามกองทุนหลักที่เลือกไว้ นักลงทุนไทยจึงได้รับโอกาสเข้าถึงตลาดการลงทุนต่างประเทศผ่านกองทุนที่มีผู้เชี่ยวชาญในท้องถิ่นเป็นผู้บริหาร

2. Fund of Funds (FoF) เป็นกองทุนรวมที่กระจายเงินลงทุนไปในกองทุนรวมต่างประเทศหลายกอง โดยบริษัทหลักทรัพย์ไทยจะเป็นผู้เลือกและกำหนดสัดส่วนการลงทุนในแต่ละกองทุน รวมถึงสามารถปรับเปลี่ยนกลยุทธ์ได้ตามสถานการณ์ตลาด ทั้งนี้ยังอยู่ภายใต้หลักเกณฑ์ที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) กำหนด

ข้อดีของการลงทุนในกองทุนต่างประเทศ มีอะไรบ้าง

การลงทุนในกองทุนต่างประเทศ (Foreign Investment Fund: FIF) เป็นทางเลือกที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถกระจายความเสี่ยงและเข้าถึงโอกาสการลงทุนจากตลาดทั่วโลก นอกจากนี้ยังช่วยเพิ่มศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนที่หลากหลาย ซึ่งมีข้อดีที่สำคัญดังต่อไปนี้

• กระจายความเสี่ยงจากตลาดในประเทศ
  

ตลาดหุ้นหรือสินทรัพย์ในประเทศอาจมีความผันผวนจากปัจจัยทางเศรษฐกิจหรือการเมือง การลงทุนในกองทุนต่างประเทศช่วยให้นักลงทุนสามารถกระจายพอร์ตไปยังตลาดอื่น ๆ ที่มีแนวโน้มเติบโตดี เช่น สหรัฐอเมริกา ยุโรป หรือประเทศเศรษฐกิจเกิดใหม่ ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงจากการพึ่งพาตลาดใดตลาดหนึ่งมากเกินไป

• เพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนจากตลาดที่มีศักยภาพสูง
  

บางตลาดในต่างประเทศอาจมีโอกาสเติบโตสูงกว่าตลาดในประเทศ เช่น การลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีของสหรัฐฯ หรือบริษัทที่มีนวัตกรรมใหม่ ๆ ในยุโรปและจีน นอกจากนี้ตลาดเกิดใหม่ (Emerging Markets) เช่น อินเดีย บราซิล หรือเวียดนาม ก็เป็นโอกาสที่ดีสำหรับนักลงทุนที่มองหาการเติบโตระยะยาว

• มีผู้เชี่ยวชาญบริหารจัดการเงินลงทุนให้
  

การลงทุนในต่างประเทศโดยตรงอาจต้องใช้ความรู้และประสบการณ์สูง แต่กองทุนรวมต่างประเทศมีผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญคอยบริหารเงินลงทุนให้ นักลงทุนจึงไม่ต้องวิเคราะห์ข้อมูลเชิงลึกหรือคอยติดตามตลาดต่างประเทศด้วยตัวเอง

• เข้าถึงสินทรัพย์ที่หลากหลาย
  

กองทุนรวมต่างประเทศสามารถลงทุนในสินทรัพย์ที่ไม่สามารถเข้าถึงได้ในตลาดไทย เช่น หุ้นบริษัทชั้นนำระดับโลก,  ตราสารหนี้รัฐบาลและเอกชนที่ให้ผลตอบแทนสูง, กองทุนโครงสร้างพื้นฐานและ REITs ในต่างประเทศ, กองทุนสินค้าโภคภัณฑ์

• ลดผลกระทบจากความผันผวนของค่าเงิน
  

แม้ว่าความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนอาจเป็นความเสี่ยง แต่ก็สามารถเป็นโอกาสในการสร้างผลกำไรได้ หากนักลงทุนเลือกลงทุนในสกุลเงินที่แข็งแกร่ง เช่น ดอลลาร์สหรัฐฯ หรือยูโร และยังมีกองทุนบางประเภทที่ใช้กลยุทธ์ป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน (Hedging) เพื่อช่วยลดผลกระทบจากอัตราแลกเปลี่ยน

• ทางเลือกในการลงทุนที่ยืดหยุ่น
  

นักลงทุนสามารถเลือกลงทุนในกองทุนต่างประเทศได้ตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ไม่ว่าจะเป็นกองทุนตราสารหนี้ที่มีความเสี่ยงต่ำ หรือกองทุนหุ้นเทคโนโลยีที่มีโอกาสเติบโตสูง นอกจากนี้ยังมีทางเลือกในการลงทุนแบบ Feeder Fund หรือ Fund of Funds เพื่อกระจายการลงทุนในหลายสินทรัพย์

ผู้ที่เหมาะกับการลงทุนในกองทุนต่างประเทศ มีใครบ้าง?

การลงทุนเป็นสิ่งที่มีความเสี่ยง สำหรับผู้ที่กำลังสนใจเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนต่างประเทศหรือกองทุนหุ้นต่างประเทศ แต่ยังไม่มีความรู้มากพอ ยังขาดประสบการณ์ และไม่รู้ว่าควรเริ่มต้นจากตรงไหน เรามีเช็กลิสต์สำหรับผู้ที่มีความพร้อมและความเหมาะสมในการลงทุน ให้ทุกท่านลองตรวจสอบว่าตนเองมีคุณสมบัติตามนี้หรือไม่

 นักลงทุนที่มีประสบการณ์ เข้าใจพื้นฐานการลงทุนต่างประเทศ มีเวลาศึกษาและติดตามความเป็นไปของตลาด

 ผู้ที่ต้องการผลตอบแทนจากการลงทุนสูง สามารถรับความเสี่ยงสูง เช่น ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงิน

 ผู้ที่ต้องการลงทุนในระยะยาว อาจจะเป็นผู้ที่มีอายุน้อย หรือผู้ที่ต้องการบริหารทรัพย์สินให้กับครอบครัวก็ได้เช่นกัน

 ผู้ที่ต้องการกำหนดสัดส่วนการลงทุนได้ด้วยตัวเองโดยมีนักวางแผนการเงินเป็นที่ปรึกษา

 ผู้ที่กำลังมองหาโอกาสในการสร้างความมั่งคงด้านการเงินให้กับตนเอง

ใช้บริการที่ปรึกษาการลงทุนต่างประเทศกับ Money Adwise

สำหรับผู้ที่สนใจเริ่มต้นลงทุนในต่างประเทศ ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนในกองทุนต่างประเทศ หรือผลิตภัณฑ์การลงทุนรูปแบบอื่น ๆ Money Adwise พร้อมเป็นที่ปรึกษาด้วยบริการการวางแผนลงทุนต่างประเทศเพื่อช่วยให้คุณเริ่มต้นวางแผนอย่างมีประสิทธิภาพอย่างครบวงจร ตั้งแต่การออกแบบพอร์ตการลงทุน รวมถึงการช่วยให้คำปรึกษาเกี่ยวกับเครื่องมือทางการเงินที่เหมาะสมกับการลงทุน เพื่อสร้างความมั่งคงทางด้านการเงินในระยะยาว เริ่มต้นปรึกษาเกี่ยวกับการลงทุนต่างประเทศกับ Money Adwise เพื่อรับผลตอบแทน 5% - 7% ต่อปี* 

*การลงทุนมีความเสี่ยง ผลตอบแทนที่ได้อาจมีความคลาดเคลื่อนตามปัจจัยหลายประการ